離開20年的銀行事業，需要多大的勇氣？今年1月，廖雯玉（Maggie）用行動寫下答案。她毅然告別熟悉的舒適圈，加盟友邦香港，踏上財務策劃的新旅途。這份破釜沉舟的決心，源於對「終身客戶關係」的嚮往，而在業界深耕近50年的上司譚光媚(Greenie)女士，更是她轉型路上的啟蒙者。憑藉過往扎實的金融根基以及家人的全力支持，Maggie在短短五個多月便建立了專業口碑，翻開職場新的一頁。

Maggie過去20年一直在銀行工商業務部任職，涉獵前線客戶服務、後勤策略以至融資規劃，累積了深厚的金融背景。然而，Maggie更希望與客戶建立深厚的長遠關係。她留意到財務策劃行業讓她有機會陪伴客戶走過人生各個階段，甚至提供跨越世代的服務。她曾目睹譚女士協助客戶辦理信託、規劃海外生活、安排財富傳承……服務延伸至客戶的第三代。這種能夠陪伴客戶經歷畢業、結婚、置業、生子等人生重要階段的終身關係，成為她投身財務策劃行業的最大動力。

掌握時間自主 兼顧家庭與事業

Maggie之所以選擇在今年轉換賽道，家庭是其中一個重要考量。隨著長子升讀中學、幼女就讀小學，她意識到步入青春期的孩子更需要母親的陪伴與引導。財務策劃行業的彈性工作模式，讓她可以靈活安排時間，在事業發光發熱的同時，亦能參與子女的成長過程。另一方面，她相信在人工智能日漸普及的時代，許多傳統工作或會被取代，但財務策劃行業的核心，是人與人之間的信任與連結，這是科技無法替代的，也讓她對行業的長遠發展充滿信心。

在Maggie的轉型路上，擁有近50年財務策劃經驗的譚女士一直是她的重要導師和榜樣。在譚女士的資深背景和聲譽的支持下，客戶對Maggie更具信心。有別於傳統的單向說教，譚女士更透過實戰中為Maggie提供無私的指導，不但會親自與她一同會見客戶，更會在事後進行詳細檢討和分析，教導她如何了解客戶需求。這種融洽的團隊氛圍與經驗傳承，令Maggie即使在面對複雜的問題時，都總能迅速找到解決方案，為客戶提供妥善的全方位後續服務。

踏實學習拓寬專業 持續提升服務價值

儘管擁有豐富的金融經驗，Maggie深知財務策劃領域極為廣泛，涵蓋危疾、人壽、保費融資以至遺產規劃等範疇。因此，她抱持虛心學習的心態，積極參與公司的培訓計劃，並在短時間內考獲多個專業資格。近期她更持續進修英國的遺產規劃證書課程，以進一步提升專業水平。憑藉自律與堅持，Maggie入職僅五個多月便晉升為卓越顧問（Premier Advisor）。然而，對她而言，最重要的目標並非職銜，而是成為子女的榜樣。她期望在穩步拓展個人業務的同時，逐步開展招募工作，以建立自己的團隊，透過經驗傳承與人才培育，為更多家庭創造長遠價值。

註：「友邦香港」或「公司」是指友邦保險（國際）有限公司（於百慕達註冊成立之有限公司）之香港分行。「香港」指「香港特別行政區」。